Времена, когда акции покупали-продавали во время личной встречи или по объявлениям, прошли. Теперь для безопасности всех участников есть место, где вся эта деятельность организована и контролируема — биржа ММВБ. Теперь это — единственное место в стране, где можно просто и безопасно покупать и продавать акции.

Процесс пошагово:

1. Поиск отделения Сбербанка
2. Подключение Сбербанк-онлайна (не обязательный шаг)
3. Согласование визита в офис
4. Подписание документов в отделении Сбербанка
5. Внесение денежных средств
6. Расчёт размера позиции
7. Покупка акций: с помощью голосовой заявки по телефону или через специальную программу — QUIK

Далее каждый из данных шагов будет рассмотрен подробно.

Открытие брокерского счёта в Сбербанке

Прежде чем открывать брокерский счёт в Сбербанке для покупки акций «Газпром», имеет смысл задаться вопросом: а какие плюсы-минусы брокерского счёта в Сбербанке? Ведь брокеров существует довольно много, и Сбербанк — не самый лучший из них.

Плюсы брокерского счёта в Сбербанке:

1. Минимальное пополнение

   В Сбербанке можно внести и впоследствии использовать для покупки акций любую сумму, хоть одну тысячу рублей, в отличие, например, от ВТБ24, где первое пополнение должно быть не менее 100 тысяч рублей

2. Надёжность

   Сбербанк и любые его продукты и услуги априори считаются у населения нашей страны самыми надёжными. В какой-то мере это действительно так.

3. Интерфейс

   Управление личным кабинетом инвестора осуществляется через всем знакомую систему «Сбербанк-онлайн». Информация о банковском счёте и брокерском счёте в одном месте

4. Доступность

   Развитая сеть отделений и офисов по всей стране, привычный сервис.

Минусы брокерского счёта в Сбербанке:

1. Дороговизна

   Самый дорогой брокер: стоимость услуг одна из самых высоких среди всех брокеров. Высокая стоимость услуг в сочетании с неопытностью инвестора и слишком частыми сделками может загубить любую изначально хорошую инвестицию. Поэтому оптимальный вариант покупки акций Газпром через Сбербанк — покупать разово и на длительный срок.

2. Неудобство

   Нет возможности размещать заявку на покупку через сайт: доступны только голосовые заявки или программа QUIK. Лимит на количество бесплатных голосовых заявок — 21 заявка в течение календарного месяца, последующие заявки будут стоить по 150 рублей каждая. Конечно, этого должно хватить для покупки акций: если заниматься именно инвестициями, а не азартными играми на бирже, то хватит и 5 заявок в месяц, но, всё-таки функционал размещения заявок через сайт был бы не лишним.

Если же выбор осознан, и все эти «за» и «против» уже известны, то можно переходить непосредственно к открытию брокерского счёта.

Шаг 1. Найти отделение Сбербанка

Сбербанк — лидер по количеству офисов и отделений, но количество офисов Сбербанка, в которых можно открыть брокерский счёт, не так велико.

Сначала надо убедиться, что в вашем городе есть отделения Сбербанка, где возможно открытие брокерский счёт.

Надо позвонить по номеру +7(495) 500-55-50 (или бесплатному 8-800-555-55-50) и уточнить, какое отделение будет ближайшим именно для вас.

Запишите адрес отделения Сбербанке в вашем городе, телефон и ФИО сотрудника, к которому вам надо обратиться для открытия брокерского счёта.

Шаг 2. Подключить «Сбербанк-онлайн»

Этот шаг не обязателен, и его можно пропустить, но рекомендуется открыть расчётный счёт в Сбербанке и подключить Сбербанк-онлайн:

• Это бесплатно
• Удобно пополнять: деньги можно будет отправлять прямо со своей сбербанковской карточки. Однако, можно использовать и любые другие банки, в которых у нас открыты карточки или счета. То же касается и вывода денег обратно: их можно получить как на карточку Сбербанка (что удобнее), так и на счета других банков.

Шаг 3. Согласование визита

На шаге 1 мы узнали телефон и координаты ближайшего отделения Сбербанка, в котором можно открыть брокерский счёт.

Нужно позвонить в это отделение и договориться о дате и времени визита. Заранее нужно запланировать не менее часа на весь визит и собрать документы:

1. Паспорт
2. ИНН

Шаг 4. Подписание документов в Сбербанке

Менеджер снимет копии с документов. Затем будет заносить данные из них в систему компьютерного учёта. С менеджером надо заполнить документы:

1. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
2. Декларация (уведомление) о рисках
3. Анкета клиента — физического лица
4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
5. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
6. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
7. Акт приёмки — передачи таблицы кодов

Список документов со временем может меняться.

На что обратить внимание

1. Документ «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты» в качестве способа передачи Заявок и Распоряжений Инвестора указать «по телефону и через систему интернет-трейдинга (QUIK) с использованием двухфакторной верификации«
2. Документ «Анкета инвестора-физического лица» в разделе «4. дополнительные реквизиты анкеты» в качестве способа получения отчётов брокера выбрать «ежемесячно на электронную почту«.

В зависимости от того, где вы открываете брокерский счёт, может потребоваться несколько повторных визитов в банк — так часто бывает в районных отделения Сбербанка: они отправляют документы в вышестоящий офис и должны получить от них подтверждения.

После открытия брокерского счёта в Сбербанке на руках должны быть следующие документы:

1. Анкета клиента-физического лица
2. Анкета физического лица (дополнительные сведения)
3. Заявление инвестора-физического лица на брокерское обслуживание
4. Уведомление о тарифах на брокерское обслуживание
5. Уведомление о тарифах на депозитарное обслуживание
6. Декларация (уведомление) о рисках
7. Акт приёмки-передачи таблицы кодов
8. Таблица кодов

На следующий день на электронную почту придёт документ «Извещение об условиях предоставления брокерских услуг» с идентификаторами брокерских счетов.

С этого момента брокерский счёт в Сбербанке считается открытым. Можно вносить деньги на брокерский счёт, после чего можно приступить к покупке акций Газпрома.

Шаг 5. Внесение денег на брокерский счёт в Сбербанке

Есть три способа это сделать:

1. Положить деньги на свою карточку, привязанную в Сбербанк-онлайне, а с неё уже перевести деньги, предназначенные для покупки акций, на брокерский счёт.
2. Внести деньги на брокерский счёт через отделение Сбербанка
3. Направить деньги из любого другого банка (через кассу или интернет-банк систему этого банка)

Самый простой, конечно, первый способ, но, однако, он может быть неудобен, если речь идёт о крупных суммах: стоять у банкомата и ждать, пока он примет все купюры, может быть не очень удобно.

Шаг 6. Расчёт размера позиции

Когда наш брокерский счёт пополнен (мы узнаем это, просто зайдя в систему Сбербанк-онлайн), мы должны рассчитать, сколько нам нужно купить акций Газпрома.

В одном лоте Газпрома — 10 акций. Следовательно, если акция стоит 125 рублей, то минимальная сумма покупки составит 1250 рублей (10 акций в одном лоте умножить на цену 125 рублей).

Это означает, что если у нас хватает денег, например, на 46 акций, купить мы сможем только 40 — это будет 4 лота по 10 акций.

Формула же для расчёта всей позиции будет выглядеть так:

количество лотов, которое можно приобрести = (Капитал — 1000 рублей)/(цена акции * 10)

Одна тысяча рублей должна остаться на счёта для оплаты услуг брокера и прочих текущих платежей — поэтому эта тысяча рублей не должна участвовать в дальнейших расчётах.

Пример расчёта:

• Акция стоит 127 рублей
• Наш капитал составляет 274 тысячи рублей

Расчёт: (274000-1000)/(1270)=214,9 лотов

Отбрасываем дробную часть, и получается, что мы можем купить 214 лотов акций «Газпром».

Шаг 7. Покупка акций Газпрома

Когда нам известны уже все параметры будущей операции, можно перейти к непосредственно техническому исполнению.

Есть два способа:

1. Через голосовую заявку по телефону
2. Через программу QUIK

Как подать голосовую заявку в Сбербанке

Нужно позвонить по телефону, который указан на пластиковой карте «Кодовая таблица инвестора» (п. 8 списка документов):

Потребуется назвать:

1. Код договора Это пятизначный набор цифр и букв латинского алфавита (например, 5S27A), его можно посмотреть в документах об открытии счёта.
2. Пароль Оператор на том конце провода попросит назвать один из двадцати паролей, указанных в «Кодовой таблице инвестора». Пароли спрашиваются не по порядку, а случайным образом, поэтому, возможно, имеет смысл стереть защитный слой над всеми из них.

Если сотрудник подтверждает, что пароль назван правильно, можно перейти непосредственно к подаче заявки.

Параметры заявки:

• Рынок, на котором совершить сделку: ММВБ
• наименование ценной бумаги: обыкновенные акции ПАО «Газпром»
• вид сделки (покупка / продажа): покупка
• «цена исполнения», т.е. цена, по которой Банк должен совершить сделку: 127 рублей (например), если мы хотим купить акцию именно по этой цене. Или можно вместо цены исполнения сказать «по текущей (рыночной) цене».
• количество ценных бумаг (количество ценных бумаг рекомендуется указывать в лотах): 214 лота (например).
• Брокер должен повторить всё, сказанное нами и подтвердить, что заявка с этими условиями может быть размещена.

Образец голосовой заявки:

«Я хочу совершить сделку: на рынке ММВБ купить акцию Газпрома, по рыночной цене, 214 лотов».

Подтверждение голосовых заявок

В Сбербанке все голосовые заявки впоследствии должны быть подтверждены письменно (и это ещё одно неудобство, связанное с голосовыми заявками в Сбербанке) — для этого надо обратиться в тот же офис (отделение), где был заключён договор на брокерское обслуживание.

Время визита также следует согласовать предварительно: менеджер сформирует реестр голосовых поручений и подготовит его к подписанию.

Если реестр голосовых заявок не будет подписан в течение длительного времени, то Сбербанк может ограничить нам возможность совершать новые сделки. В этом нет ничего страшного — после подписания реестра заявок весь функционал снова станет доступен.

Сами эти ограничения ничем не страшны ни инвестору, ни ценным бумагам — они по-прежнему будут находится на брокерском счёте.

Как эффективно использовать голосовые заявки

Как видно, это — самый простой способ, но и самый дорогой: каждая голосовая заявка стоит 149 рублей, а Сбербанк — единственный из всех крупных брокеров, кто берёт деньги за голосовые заявки.

Для человека, не собирающегося совершать частые сделки, это может быть приемлемо — «купил и забыл».

Но для человека, который будет применять активную стратегию, такой способ подачи заявок станет разорительным. Например, если кто-то захочет с каждой зарплаты откладывать определённую сумму и покупать на неё акции «Газпром», то это значит, что оплачивать голосовые заявки придётся довольно часто.

Поэтому выхода тут два:

1. Выбрать другого брокера (например, ВТБ24)
2. Освоить программу QUIK — это займёт не больше одного часа

Выбрав другого брокера, можно получить возможность бесплатно размещать голосовые заявки. Другим вариантом будет возможность подавать заявки через личный кабинет на сайте брокера.

Но обычно, и эта возможность существует у ВСЕХ брокеров на российском рынке, доступ к функционалу размещения заявок на покупку акций осуществляется через программу QUIK.

Заявки через программу QUIK

Инструкция о том, как подать заявку на покупку акций Газпрома через программу QUIK, ввиду большого объёма рассмотрена в отдельной статье.

Режим Т+2 для акций Газпром

Режим Т+2 для акций Газпрома означает, что поставка акций на наш счёт произойдёт только через 2 дня. Точнее, на 2й день, если считать от сегодняшнего.

Таким образом, если покупка произошла в понедельник, то сами акции появятся на счёте в среду, а если покупка произошла в четверг, то поставка акций произойдёт в понедельник (так как два дня — выходные, нерабочие).

Как работает режим T+2 легко понять, просмотрев табличку, подготовленную Московской биржей в качестве памятки для людей, покупающих акции:

В частности, на этом рисунке указано, за сколько дней нужно покупать акцию (подавать заявку), чтобы получить по ней дивиденды, но тут главное понять, когда происходит поставка после сделки, а о дивидендах Газпрома мы поговорим подробнее в отдельном материале.

Это всё, что нужно знать для того, чтобы купить акции Газпрома в Сбербанке.

Читайте также:

1. Как купить акции Газпрома в ВТБ24
2. Прогноз: вырастут ли акции Газпрома?
3. Где можно купить акции Газпром
4. Сколько можно заработать на акциях Газпром
5. Минимальная сумма для покупки акций Газпром
6. Как купить акции Газпром через интернет
7. Достаточно ли одного Газпрома?
8. Как получать дивиденды по акциям Газпрома
9. Безрисковый способ покупки акций Газпрома
10. Покупка акций Газпрома на ИИС (Индивидуальный Инвестиционный Счёт)
11. Покупка акций Газпром через QUIK